Mediante la Resolución UIF N° 118 del 7 de marzo de 2014, la Unidad multó al ex Banco del Suquía S.A. -hoy Banco Macro S.A.-, a sus directivos y Oficiales de Cumplimiento por no reportar las operaciones realizadas por una clienta de la entidad entre abril de 2006 y octubre de 2007 por 791.159,26 pesos. Se trató, en su mayoría, de depósitos en su caja de ahorro y su cuenta corriente en efectivo, que eran extraídos dentro de las 48 horas, también en efectivo.

La clienta se encontraba inscripta en la categoría H del monotributo que contemplaba ingresos de hasta 36.000 pesos anuales. Figuraba además como socia de dos empresas, una con un capital social de 20.000 pesos, dedicada a administrar salas de esparcimiento, producir, etc., así como a actividades financieras para el negocio inmobiliario; y otra con un capital social de 10.000 pesos con el objeto de administrar salas de esparcimiento, producir, etc. Respecto a esta última, se comprobó que no tenía CUIT ni altas ante AFIP.

Para la UIF, resulta claro que las operaciones carecían de justificación y debieron haber sido reportadas. En virtud de ello, sancionó al banco, sus directivos y Oficiales de Cumplimiento responsables con una multa equivalente al monto operado, es decir, 791.159,26 pesos.

Luego, a través de la Resolución UIF N° 124 del 10 de marzo de 2014, la UIF sancionó al Banco Macro por no haber reportado las operaciones efectuadas por un cliente de la entidad entre junio de 2006 y agosto de 2007 por la suma de 822.312 pesos.

Se trató de un cliente ocasional que se había vinculado con el banco para comprar y vender moneda extranjera con dinero en efectivo. Así realizó 19 operaciones bajo los mandatos de tres Oficiales de Cumplimiento. El cliente dijo dedicarse a actividades vinculadas a la compra venta de automotores, inmuebles y/o ropa, pero no se encontraba inscripto en actividad comercial alguna ante AFIP.

En su resolución sancionatoria, la UIF señaló que los sumariados debieron haber reportado las operaciones por cuanto resultan a las claras sospechosas La normativa establece el monto de 50.000 pesos para el pedido de la declaración jurada de origen y

licitud de fondos y el monto de 200.000 pesos para el pedido de documentación respaldatoria, requisitos que no fueron debidamente cumplimentados por la entidad.

El banco debió haber vinculado las operaciones efectuadas por el cliente, debió haber analizado las declaraciones de origen y licitud de fondos y en caso de corresponder pedir la documentación respaldatoria. El argumento de haber solicitado el formulario de origen y licitud de fondos no dispensa a los sumariados de efectuar un análisis entre la operatoria y el perfil económico del cliente, ya que la obligación no se agota con el solo pedido de la misma sino que ésta debe ser analizada en base a todas las operaciones efectuadas, para lograr el fin de prevenir el lavado de activos.

Por último, la UIF multó al Banco Masventas S.A., a su directorio y a los Oficiales de Cumplimiento con 992.888 pesos, por no haber reportado nueve operaciones de compra de moneda extranjera realizadas por una clienta entre julio y septiembre de 2007.

La persona dijo que los fondos provenían de la venta de una propiedad sin aportar documentación alguna al respecto. De la información aportada por AFIP, surge que la clienta no registra declaraciones juradas entre noviembre de 2002 y octubre de 2007, así como actividad declarada ante el organismo.

Cabe mencionar que el banco había reportado cinco operaciones de esta misma mujer realizadas entre mayo y junio de 2007 por un monto total de 404.300 pesos. De modo tal que resulta contradictorio que habiendo advertido la falta de justificación económica respecto a algunas operaciones, no haya reportado las nueve restantes que ascendieron a 992.888 pesos.